课程背景

近几年，保理和供应链金融在行业需求迫切、科技变革支撑、业务模式创新、企业司库建设、央地政策加持、多方参与竞合下，迎来规模快速增长、结构持续优化、产融深度融合的变革阶段。

建筑施工工程保理，因为建筑工程行业的买方业务模式特性、工程量大、占用资金多、工程计量复杂、工程资金结算和支付周期较长等，所以占据了保理行业半壁江山，随即产品创新、多方合作、风险防控和纠纷处理成为热议的焦点。

司库供应链金融、财资供应链金融、结构化保理等备受追捧，弱确权、供应链金融服务普惠性、供应链降本增效、无成本出表、数据资产入表扩表、三角债清理、地方招商引资等功能需求强烈，而以数字债权凭证为代表、依托于核心企业确权的供应链金融产品，趋于“红海竞争”和无法满足市场需求之势。司库建设近两年在央企和地方国企加快落地，通过深化业财融合和产融协同，支撑国资国企从资金运营向金融资源运作的价值创造转变，并且这种司库职能越来越多地转变成为公司决策层的战略顾问角色。

银行、保理、基金、信托、租赁、担保、小贷等金融机构，在开展保理和供应链金融业务时，因为自身资源禀赋和特长功能不同，也在顺应行业供应链变化和客户需求，把握发展机遇、创新业务模式、强化机构合作，进行公司转型发展。

在此背景下，启金智库 将于 2023年11月4-5日（周六/日）在 北京 举办《保理/供应链融资创新、司库体系建设及在建筑工程等行业应用实操和案例专题培训》，特邀4位实战一线资深从业人士主讲分享，诚邀来自从事上述业务的企业、金融机构和相关服务商从业人士的参加！

主办单位：产融公会 & 启金智库

会议时间： 2023年11月4-5日(周六/日）

11月4日【09:00-12:00，13:30-17:30】

11月5日【09:00-12:00，13:30-16:30】

【第一天上午·第一讲】企业/集团的司库管理、供应链金融数字化转型及保理产品设计实务和案例

【第一天下午·第二讲】结构化保理及“保险+保理+供应链”创新组合运用案例

【第一天下午·互动交流研讨会】强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢

【第二天上午·第三讲】工程保理业务模式、法律风险及其应对

【第二天下午·第四讲】用好供应链金融4.0工具实现国企“托盘贸易”合规转型、企业数据资产扩表、数字化财务司库管理落地、中小保理公司/融资租赁公司/信托公司/担保公司转型等实务和案例

课程提纲

第一讲： 企业/集团的司库管理、供应链金融数字化转型及保理产品设计实务和案例 

（时间：11月4日上午09:00-12:00 ）

·主讲嘉宾：吴鹏翎，钜惠保理总经理。曾先在某外资制造企业工作，后担任某软件行业上市公司副总裁，于2014年创办并经营该上市公司旗下全资控股保理公司，后在联易融北方业务总部市场部总经理。至今已有9年以上的供应链金融、保理业务、企业信用和风控、金融科技、应收管理等领域实务从业经历，对供应链金融展业、供应链金融体系规划与建设、行业未来发展趋势有独特的认识和见解，曾为多家央企和具有产业背景的核心企业提供供应链金融体系规划和系统建设咨询服务，在金融科技为供应链金融赋能领域有深厚积累，实际落地与服务众多大型科技项目。

一、集团管控模式下的司库系统建设与供应链金融体系创新实践
（一）司库管理发展沿革
（二）国资委发文要求央企建设司库体系的重要意义
（三）企业集团司库建设思路、整体规划与整体功能框架
（四）司库体系下财务税务筹划新视角
（五）集团管控下供应链金融战略的三层境界与功力
（六）供应链金融平台与司库体系协同建设协同建设目标
（七）创新实践与案例分析
二、供应链金融数字化转型
（一）何为数字化、信息化?
（二）供应链金融的数字化是什么？
（三）供应链金融数字化历程、价值与关键技术
（四）供应链金融数字化建设规划与体系建设
（五）供应链金融数字化典型案例分析
（六）终极目标：智慧供应链与场景供应链金融融合
三、保理产品设计实务和案例
（一）理清应收账款，对贸易真实性进行“考古”
（二）保理产品设计的底层逻辑与风险控制
（三）产业系保理公司的产品战略与规划
（四）第三方保理公司产品设计战略与规划
（五）是是非非说“信单链”平台
（六）“无确权的数字资产”可行吗？
（七）发行ABS实现资金回笼提高交易规模
（八）典型案例
四、互动答疑与交流

第二讲： 结构化保理及“保险+保理+供应链”创新组合运用案例 

（时间：11月4日下午13:30-16:30 ）

·主讲嘉宾：张爱和，曾任某大型建筑央企供应链金融平台负责人、某城商行对公团队负责人，在交易银行、保理和供应链金融领域有长达20多年的深入研究和实务实践。业绩：曾全程参与指导某央企电力集团创设保理公司、建设供应链金融平台，全程参与建设某电网央企供应链金融平台、某施工央企供应链金融平台、某环保央企供应链金融平台、某资本运营央企供应链金融平台等实践实施；曾实操多笔工程保理业务，曾指导某科技公司中标某AAA交投集团农民工工资保理项目并实践实施，参与某重点城市首支百亿规模绿色基础设施投资基金、产业引导基金，配合国有保理公司创新实践基金+保理、工程领域联合结构出表保理等创新案例。

一、结构化保理创新组合运用案例
（一）无成本出表模式案例
（二）合同签署等实际操作如何进行？
（三）传统电子债权凭证与结构化保理电子凭证的本质区别
（四）从财务、法律等多维度分析电子凭证与票据的区别
（五）出表的N种方式
二、“保险+保理+供应链“创新组合运用案例
（一）创新组合模式交易结构解析
（二）保险承保应收账款风险的核心要点
（三）保理公司和供应链公司联动开展供应链业务的案例解析
（四）保理公司与供应链公司参与交易的主要区别
（五）代采代销等供应链业务的主要模式解析
三、实战举例
巧妙案例学员答题：多种方法比较工程行业的最佳融资方案
方法1、方法2……..
四、互动答疑与交流

【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：11月4日下午16:30-17:30 ）

环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘

第三讲：工程保理业务模式、法律风险及其应对 

（时间：11月5日上午09:00-12:00 ）

· 主讲嘉宾：杨杰，北京德和衡（上海）律师事务所联席合伙人，武汉大学法学学士、美国南加州大学法学硕士，曾供职于头部金融机构，兼具有工程法律及金融复合背景，在建设工程、房地产、基建新能源、融资租赁、保理等领域有着十余年诉讼及非诉实务经验，尤其擅长从金融的角度解决工程问题，从工程的角度解决金融问题。

一、保理法律关系及其工程行业应用
（一）保理的案由及法律关系
（二）保理类型：明保理与暗保理
（三）保理类型：有追索保理与无追索保理
（四）有追索保理追索债权人成功概率极高，但追索债务人存在一定不确定性
（五）认定保理合同无效的司法实践
（六）工程行业保理应用场景
（七）工程行业保理应用必要性
（八）供应链金融其它产品：企业应收账款*****ABS
（九）供应链金融其它产品：商票
二、工程保理基础债权审查
（一）监管转隶后的基础债权审查合规要求
（二）天津、上海的基础债权合规要求
（三）重庆的基础债权合规要求
（四）监管合规要求与司法实践的衔接
（五）保理核心：债权转让的相关法律规定
（六）工程保理基础合同审查——挑选基础合同
（七）PPP项下合同能否作为基础合同？
（八）F+EPC项目合同能否作为基础合同？
（九）ABO项下合同能否作为基础合同
（十）真实性审核
（十一）合法性审核-施工合同无效的后果
（十二）合法性审核-施工合同无效情形的七种情形
（十三）应收账款权属审核-可操作保理的工程应收账款类型
（十四）应收账款权属审核-应收账款付款前提条件
（十五）应收账款权属审核-应收账款是否已被转让或质押
（十六）应收账款权属审核-限制权利转让条款审核
（十七）工程基础合同合法性审核的审慎程度应个案讨论
（十八）要求债权人、债务人共同出具书面承诺补正瑕疵
三、工程保理十问十答
（一）保理合同中对基础合同无效情形通过条款设置兜底
（二）保理人明知应收账款债权人与债务人虚构应收账款可能包括哪些情形？
（三）保理人向债务人发出转让通知的，需要注意哪些方面？
（四）工程保理的专属管辖可能带来的问题
（五）保理商是否享有工程价款优先受偿权
（六）债权人是国企，应收账款转让是否需要履行国有资产转让程序？
（七）保理商要求相对方提供担保的，需要注意哪些方面
（八）以第三人利益合同操作保理的，需注意哪些方面
（九）债权人破产，保理商受让的应收账款是否属于破产财产
（十）保理商收取保证金的，需要注意哪些方面
四、未来保理及票据保理
（一）未来保理
（二）票据保理
（三）趋势
五、互动答疑与交流

第四讲： 用好供应链金融4.0工具实现国企“托盘贸易”合规转型、企业数据资产扩表、数字化财务司库管理落地、中小保理公司/融资租赁公司/信托公司/担保公司转型等实务和案例 

（时间：11月5日下午13:30-16:30 ）

· 主讲嘉宾：蔡剑晖，金链汇信科技联合创始人、CEO。目前带领团队经过四年科技研发搭建出——基于“3+1”底层技术能力+实现行业产业交易数字化的新型平台，核心基于供应链4.0模式以及区块链、云计算、大数据、AI等新兴技术打造产品及服务，能为产业联盟中的多方主体开展供应链金融及标准化票据业务提供所必须的科技服务支持，助力全供应链的降本增效与供应链上多方的共同获益。拥有20多年金融行业从业经验，曾任职某股份制银行分行管理，支行长，参与运作成立多支大型产业基金和并购基金，参与信贷项目及基金募集资金总额超过350亿人民币。

一、用好供应链金融4.0工具
（一）供应链金融1.0-4.0的实操对比分析
（二）供应链金融4.0迭代的核心及市场分析
（三）供应链金融4.0时代下企业数字化变革？
二、当前如何抓住供应链金融的发展契机？
（一）国企“托盘贸易”如何合规转型
（二）解决企业表外融资和三角债清理
（三）中小型保理公司、融资租赁公司如何进行转型发展
（四）信托公司、民营担保公司如何进行转型发展
（五）以上相关案例解析
三、核心企业如何利用供应链金融开展数据资产扩表？
（一）财政部印发《企业数据资源相关会计处理暂行规定》
（二）案例解析
四、当前企业如何适应以上变化落地数字化财务（司库管理）及案例解析
五、互动答疑

参会须知

主办单位：产融公会 & 启金智库 

链接金融与产业……
秉承“ 启明财智、产金融合、学研为用 ”的宗旨，面向金融、企业、法律、财税的相关专业人士，在投资银行、资产管理、财富管理、企业（项目）财税、公司（基金）治理、金融科技等领域，提供培训、论坛、沙龙、咨询服务的智库型企业。

培训时间： 2023年11月4-5日(周六/日）
11月4日【09:00-12:00，13:30-17:30】
11月5日【09:00-12:00，13:30-16:30】

培训地点：北京市（报名后具体通知）

会议费用： 
①标准价：3800元/人。
②产融公会：可使用免费名额。【产融公会】介绍
（※含参会费/资料费/税费/，往返路费/住宿/餐饮等均需自理）

会务咨询：
18210049423（电话微信同号）