课程背景

近年来基于个人或家庭财产保护、财富传承、财富管理和公益慈善的需求持续升温，并且监管对国内信托公司“新三分类指引”后，鼓励发展具有“定制化事务管理+金融服务”的财富管理服务信托（包含家族信托/家庭信托/保险金信托/特殊需要信托/遗嘱信托）和公益慈善信托的背景下，产品设立规模、服务客户数量、参与机构类型和数量激增。我国家族信托业务存续规模 从 0 到 1000亿元 用了 7 年，从 1000亿元 到 3500亿元 仅用了 3 年，到2023年3月末家族信托规模约4976亿元。

市场上，越来越多的银行、保险公司、信托公司、联合家办、律师、私募基金等积极开展家族信托和家庭信托业务，比如：①招商银行和建设银行家族信托管理规模已经突破一千亿。②保险金信托市场规模突破千亿元，仅2023年1至4月份新增规模400亿元，涉及39家信托公司、9000余个保险产品，单笔受托规模最大的保险金信托5.4亿元。③中信证券、中金公司、招商证券、兴业证券等多家证券公司推出家族（家庭）信托业务，并在股票型家族信托、家族信托后端资金投资管理等特色优势方面发力。④联合家办纷纷设立，并通过运用国内家族信托，来实现家族长期稳定的财务计划和目标。⑤从事婚姻家事、企业顾问的律师也越来越多的运用家族（家庭）信托方案，实现企业主及其家庭的风险隔离和财富保障目标。⑥私募股权基金和私募证券基金，在LP投资人财富规划，以及被投企业股东在未来上市规划中，都越来越多的加入家族（家庭）信托方案，为满足客户财富管理需求提供提早规划。

不仅如此，越来越多的企业主、拟上市公司和已上市公司股东、家庭复杂的高净值人士、基于特殊需求的高净值人士，也纷纷具有主动意识的了解和运用家族（家庭）信托工具，或设立家族办公室。

然而，国内业务快速扩容和起步发展阶段，也涌现了不少家族信托的客户纠纷案例、机构合作纠纷案例，具有个性定制特点带来了商业风险、合法合规和合同细节等诸多盲点，还对业务管理、机构合作管理、公司管理带来了挑战，加之发展多年的国外家族信托也有很多新的变化和公众纠纷案例需要引以为鉴。

在此背景下，启金智库 将于 2024年3月23-24日（周六/日）在 北京 举办 《家族信托/保险金信托/家庭信托的财富保护传承管理、架构设计、疑难应对、合同要点、合规风控、客户开拓服务、机构合作实务和案例专题培训》，本期四位主讲嘉宾，拥有十几年一线实操优秀经验，提炼其上百次项目拓展经验，以展业见客情景模拟演练，以客户需求和机构管理“双视角”关心的疑难问题及解答为主线，并结合亲身经历案例和市场典型案例进行分析，洞悉业务运作中的各类细节和机遇挑战，助您建立展业必要的知识体系、实战技能和有效人脉，诚邀您的参加！

适合参加学员

■ 信托公司家族信托事业部、财富管理中心以及相关涉及销售/管理/法律/合规/风控等前中后台相关岗位的从业人士；
■ 银行、保险、证券、私募基金、保险经纪公司、联合家族办公室、第三方财富管理公司等，开展家族/家庭信托或财富管理业务的业务主管、高管、销售经理、理财经理、产品经理等从业人员；
■ 独立家族办公室、具有家族/家庭财富管理与传承需求的家族成员、参与或拟参与到家族财富管理的重要家族成员（例如企业家、拟上市公司和已上市公司股东、家庭复杂的高净值人士、基于特殊需求的高净值人士等）；
■ 从事家族财富管理/传承慈善/婚姻家事业务的律师、财务/税务师、基金会及其他行业精英。

课程提纲

第一讲：家族信托法规体系、典型案例及若干疑难实务问题 
（时间：3月23日周六上午09:00-12:00 ）

·主讲嘉宾：王老师，某信托公司家族信托事业部片区负责人。具有16年法律实务从业经历，14年金融实务从业经历。娴熟家族信托、家庭信托、保险金信托等财富管理服务信托业务，操作落地各类项目近百单，发表专业研究文章60余篇，兼具丰富的实践经验与较高的理论研究水平。

一、家族信托政策背景及法规体系
（一）共同富裕下分类施策的治理策略
（二）家族信托的法律机理及法规支持体系
二、家族信托发展现状、典型案例及注意事项
（一）家族信托正在向两个方向转型升级
（二）家族信托业务定位：收费or免费
（三）股权家族信托典型案例及注意事项
（四）股票家族信托典型案例及注意事项
（五）债权家族信托典型案例及注意事项
三、家族信托疑难实务问题及应对
（一）家族信托发挥债务风险隔离作用的前提及实操做法
（二）委托人的配偶面临的风险及保障措施
（三）如何核查委托资产来源及审查程度
（四）如何确定受益人及信托利益分配方案
（五）家族信托投资范围及如何确保家族信托财产安全
（六）非委托人能否进行财产追加及具体要求
四、答疑与交流

第二讲： 保险金信托模式详解与实操全流程解析 
（时间：3月23日周六下午13:30-16:30 ）

·主讲嘉宾：余老师，某信托公司家族办公室部门总经理，清华大学法学院研究生毕业，获得法律职业资格证书，拥有逾十年的法律服务经验，曾任民生信托家族办公室负责人，国浩律师事务所律师。

一、保险金信托的理论基础
（一）保险金信托的行业现状  
（二）保险金信托的基础概念
（三）保险金信托结构分析及案例
（四）保险金信托的功能优势与应用场景
（五）保险金信托与家族信托联系区别
二、保险金信托设立及运营管理
（一）保险金信托设立之受托人选择
（二）保险金信托设立之方案设计
（三）保险金信托设立之业务流程
（四）保险金信托运营管理概述
（五）保险金信托之设立运营之常见疑问解析
三、如何营销保险金信托
（一）保险金信托营销准备
（二）保险金信托营销实施要点
（三）保险金信托营销策略分析
四、保险金信托之理论分析及发展展望
（一）保险金信托之理论支撑及争议
（二）保险金信托之风险点
（三）保险金信托之发展展望
五、答疑与交流

【互动交流研讨会】
强化彼此认知、问题答疑解惑、实现合作共赢
（时间：3月23日周六下午16:30-17:30 ）

环节一：参会嘉宾自我介绍（可展示PPT）
环节二：实操问题交流研讨（提前发会务组）
环节三：潜在合作机会发掘

第三讲： 家族信托的创新案例与合规风控 
（时间：3月24日周日上午09:00-12:00 ）

· 主讲嘉宾：柏老师，京都律师事务所家族信托法律事务中心秘书长，管理学博士、法学博士后。金融行业标准《金融从业规范财富管理》执笔专家，香港恒生大学华人家族传承研究中心顾问。是少有的通晓多国信托法，并具有落地境内外家族信托实操经验的中国律师。近年来，为多家金融机构提供包括家族信托业务结构设计与优化、家族信托产品设计、家族信托合同设计与修改、保险金信托产品设计等专业服务，为多位超高净值客户、他们的家族还有其家族企业提供包括家族财富保全和传承、离岸家族信托设计、家族企业架构设计、家族企业税务筹划、家族成员身份安排等专业服务。

一、信托三分类新规与家族信托
二、家族信托创新案例
（一）以注入资产类型为区分
1. 非上市公司股权家族信托
2. 上市公司股份家族信托
3. 不动产家族信托
（二）以投资管理运用方式为区分
1. 债权投资
2. 权益投资
三、家族信托风险案例及启示
1. 某国有行私银部与某信托公司涉诉案
2. 某信托公司败诉案
3. 家族信托风险案例启示
四、答疑与交流

第四讲： 家族/家庭信托的客户营销、尽职调查、落地运营、机构合作实务和案例 
（时间：3月24日周日下午13:30-16:30 ）

· 主讲嘉宾：董老师，某信托公司家族办公室营销负责人，参与2家信托公司家族信托事业部筹建，拥有近10年家族信托业务实操经验和业务管理经验。擅长挖掘超高净值客户需求，经常与超高净值客户谈判、沟通，曾落地规模超30亿元家族信托；复杂案例操作经验丰富，尤其擅长涉外税务居民身份、上市公司股权、艺术品家族信托等家族信托；长期从事财富传承、财富管理相关工作，对家族信托、家庭信托市场有较为深刻的认识。

一、国内家族信托业务市场分析
（一）市场概况
（二）各家信托公司的家族信托概况
（三）参与主体与角色定位
1、商业银行在家族信托业务中的角色定位
2、证券公司在家族信托业务中的角色定位
3、保险公司在家族信托业务中的角色定位
4、家族办公室/保险经纪公司/私募基金在家族信托业务中的角色定位
二、境内家族信托业务展业环境与困境
（一）境内家族信托业务的法律基础
（二）境内家族信托业务的税务环境
（三）境内家族信托业务其他展业环境
（四）境内家族信托业务展业困境与突破
三、境内家族信托业务尽职调查
（一）境内家族信托尽职调查主要内容
（二）信托财产来源尽职调查的现状、困境与突破
（三）税务居民身份识别漏洞与规避
（四）其他注意事项
四、境内家族信托业务的客户营销、业务落地、运营管理实操
（一）客户营销实务
1、客户想要什么
2、客户认知不同该怎么办
3、搞定谁比较重要
（二）业务落地实务
1、标准化家族信托VS定制化家族信托
2、几类典型家族信托案例分析
3、上市公司股权家族信托与衍生业务机会
4、保险金信托实操现状、问题
（三）业务运营管理实务
1、监管登记、关联交易、投资交易中实务要求
2、家族信托要不要估值？——保单、股权估值
3、受托人报告什么内容？
4、家族信托底层产品亏损，信托公司负责么？
5、客户隐私保护如何做？
五、境内家庭信托实务概述
（一）家庭信托市场概况
（二）家庭信托业务特点
（三）如何选择受托人？
六、答疑与交流

参会须知

主办方：启金智库 
链接金融与产业……
秉承“ 启明财智、产金融合、学研为用 ”的宗旨，面向金融、企业、法律、财税的相关专业人士，在投资银行、资产管理、财富管理、企业（项目）财税、公司（基金）治理、金融科技等领域，提供培训、论坛、沙龙、咨询服务的智库型企业。

培训时间： 2024年月3月23-24日(周六/日）
3月23日【09:00-12:00，13:30-17:30】
3月24日【09:00-12:00，13:30-16:30】

培训地点：北京市（报名后具体通知）

会议费用： 
①标准价：4800元/人。
②产融公会：可使用免费名额。【产融公会】介绍
（※含参会费/资料费/税费/，往返路费/住宿/餐饮等均需自理）

报名咨询联系：
18210049423（电话微信同号）